Meinas pasiekė 1,9 mln. USD atsiskaitymą su „Bitcoin“ bankomatų operatoriumi dėl sukčiavimo nuostolių

Meino reguliavimo institucijos pasiekė 1,9 mln. USD atsiskaitymą su „Bitcoin Depot“, išsprendusios dvejus metus trukusį tyrimą dėl sukčiavimo nuostolių, susietų su bendrovės kriptovaliutų kioskais, ir lėšų grąžinimo vartotojams, kuriuos apgavo trečiųjų šalių sukčiai.

Sutikimo susitarime, kurį pirmadienį paskelbė Meino vartojimo kreditų apsaugos biuras, reikalaujama, kad „Bitcoin Depot“ atlygintų Meino gyventojams už nesąžiningus sandorius, atliktas naudojant jo mašinas. Vykdant sandorį įmonei taip pat buvo suteikta pinigų siuntimo licencija, leidžianti jai legaliai veikti valstijoje, nors Meinas nėra įtrauktas į jos aktyvias vietas bendrovės svetainėje.

„Esu dėkingas, kad mūsų Vartojimo kreditų apsaugos biuras užtikrino šį susitarimą, kuris grąžins pinigus į Meino žmonių, kuriuos apgavo grobuoniški trečiųjų šalių sukčiai, kišenes“, – sakoma gubernatorės Janet Mills pareiškime, ragindama gyventojus pasikalbėti su artimaisiais, kaip išvengti vis sudėtingesnių sukčiavimo schemų.

Kripto bankomatų sukčiai

FTB duomenimis, amerikiečiai pranešė apie 246 mln.

Sukčiai dažnai nurodo aukoms išsiimti grynųjų pinigų, kioskuose konvertuoti juos į kriptovaliutą ir siųsti lėšas apgavikams, kurie apsimeta vyriausybės pareigūnais, įmonėmis ar techninės pagalbos darbuotojais. Vien JAV yra daugiau nei 30 000 kriptovaliutų kioskų.

Kriptovaliutų kioskai buvo griežtai tikrinami visoje JAV, nes įstatymų leidėjai, reguliuotojai ir vietos valdžios institucijos ima pažaboti mašinas. Kritikai teigia, kad negrįžtamas kriptovaliutų operacijų pobūdis ir neskaidrios mokesčių struktūros palieka vartotojus, ypač vyresnio amžiaus žmones, atvirus. Operatoriai priešinosi, kad kioskai grynųjų pinigų naudotojams suteikia teisėtą prieigą prie skaitmeninio turto.

Meino veiksmai yra susiję su daugybe reguliavimo ir teisinių žingsnių kitur. Generaliniai prokurorai Ajovoje ir Vašingtone, DC, padavė į teismą pagrindinius operatorius – „Bitcoin Depot“ ir „CoinFlip“ Ajovoje bei „Athena Bitcoin“ Vašingtone, – užginčydami paslėptus mokesčius ir netinkamą vartotojų apsaugą.

Federaliniu lygmeniu Ilinojaus senatorius Dickas Durbinas praėjusiais metais priėmė teisės aktus, kuriais siekiama apriboti sandorius ir įpareigoti grąžinti lėšas sukčiavimo aukoms, o valstijos nustatė arba pasiūlė apribojimus, licencijavimo reikalavimus ir įspėjimus.

Praėjusių metų birželį pats Meinas priėmė nepaprastosios padėties įstatymą „Virtualiųjų valiutų kioskų reguliavimo įstatymą“, kuris riboja kasdienių operacijų sumas, apriboja mokesčius ir suteikia galimybę vartotojams kreiptis.

Tarptautiniu mastu Naujoji Zelandija uždraudė kriptovaliutų bankomatus, siekdama pažaboti nusikalstamą finansavimą, o JK reikalaujama užsiregistruoti Finansinio elgesio institucijoje, kuri iki šiol nėra suteikusi leidimo jokiems operatoriams.

„Bitcoin Depot“, įkurtas 2016 m., o dabar vadovaujamas prezidento Scotto Buchanano po to, kai šių metų pradžioje įkūrėjas Brandonas Mintzas pasitraukė iš generalinio direktoriaus pareigų, Šiaurės Amerikoje valdo daugiau nei 9000 kioskų. Taip pat yra kioskų Australijoje, Kanadoje, Honkonge ir Meksikoje.

Pagal Meino susitarimą bendrovė taip pat sutiko visiškai laikytis valstybės vartotojų apsaugos įstatymų. „Bitcoin Depot“ buvo kreiptasi dėl komentarų.