Dirbtinis intelektas, apsimetinėjimas privertė kriptovaliutų sukčiavimo nuostolius iki 17 mlrd. USD 2025 m.: grandinės analizė

Remiantis nauja „blockchain“ analizės įmonės „Chainalysis“ ataskaita, 2025 m. kriptovaliutų sukčiai tapo greitesni, įtikinamesni ir pelningesni, nes dirbtinis intelektas ir apsimetinėjimo taktika padidino apskaičiuotus nuostolius iki rekordinių 17 mlrd.

Staigus padidėjimas rodo ne tik daugiau sukčiavimo atvejų, bet ir veiksmingesnių. Remiantis antradienį paskelbta „Chainalysis“ ataskaita, vidutinis mokėjimas už sukčiavimą 2025 m. išaugo iki 2 764 USD, palyginti su 782 USD prieš metus, ty 253 proc.

„Remiantis laiko svertiniu pagrindu, jūs gaunate greitesnį mastą ir didesnį patikimumą“, – sakė „Chainalysis“ tyrimų vadovas Ericas Jardine'as. Iššifruoti interviu. „Daugiau nei 70 % aferų, kuriose įgalintas dirbtinis intelektas, yra viršutiniame 50 procentilyje pervedimų apimties. Jūs augate greičiau ir gaunate daugiau pinigų už vieną pervedimą.

„Chainalysis“ nustatė, kad sukčiavimas su grandininėmis nuorodomis į AI pardavėjus vidutiniškai uždirbo 3,2 mln. Šis modelis yra susietas su veido keitimo programine įranga, giliais klastotėmis ir didelių kalbų modeliais, parduodamais Kinijos pardavėjų, dažnai per Telegram kanalus.

„Kai pereini prie šių „deepfake“ tipo scenarijų, kai žmonės visais tikslais atrodo kaip kažkas, kurį pažįstate, ar autoritetingas asmuo, su kuriuo anksčiau bendravote, tikimumas didėja“, – sakė Jardine'as. „Tai reiškia, kad labiau tikėtina, kad būsite apgauti, be to, sukčiai gali atlikti šių operacijų mastelį taip, kad tai būtų tikrai problematiška.

Apsimetinėjimas vyriausybe tapo toks veiksmingas, kad sukčiavimo atvejų, naudojant suklastotus vyriausybės pareigūnų vaizdus, ​​2025 m. išaugo daugiau nei 1 400 %, nes nusikaltėliai apsimetė vyriausybinių agentūrų, finansų įstaigų ir kriptovaliutų platformų darbuotojais.

Viena iš plačiausių sukčiavimo operacijų buvo nukreipta į JAV gyventojus su apgaulingais „E-ZPass“ įspėjimais apie rinkliavą, kampaniją „Chainalysis“, atsekusią Kinijos grupę, žinomą kaip „Darcula“ arba „Smishing Triad“. Nepaisant didžiulio atakos masto – per vieną dieną buvo išsiųsta net 330 000 tekstų – pagrindinė infrastruktūra buvo nepaprastai nebrangi, o sudėtingi sukčiavimo rinkiniai sukčiams tikriausiai kainuos mažiau nei 500 USD.

„Aferos turi skaičių žaidimą ir tikėjimo aspektą. Ilgalaikių santykių sukčiavimo atveju, pvz., „kiaulių skerdimo”, vidutinė apgautų suma yra didesnė nei „YouTube” dovanų sukčiavimo atveju. Jūs iš esmės keičiate mastą dėl patikimumo”, – sakė Jardine'as.

Kiaulių skerdimo aferos yra ilgalaikės sukčiavimo schemos, kurių metu sukčiai užmezga santykius – dažnai apsimetę romantiškais ar investiciniais partneriais – prieš įtikinėdami aukas pervesti vis didesnes pinigų sumas. Jie taip pavadinti, nes sukčiai prieš apgaudinėdami aukas „papenėja“.

Gruodžio mėnesį moteris San Chosė mieste, Kalifornijoje, naudojo ChatGPT, kad nustatytų, jog naujasis romantiškas partneris buvo kiaulių skerdimo sukčius, praradęs beveik 1 milijoną dolerių kriptovaliutos.

Dėl apsimetinėjimo sukčiavimo vis dažniau atsisakoma centralizuotų keitimosi decentralizuotomis finansavimo galimybėmis, tokiomis kaip DEX, DeFi tiltai ir protokolai, siekiant perkelti savo grobį. Šis pokytis, paaiškino Jardine'as, yra dalis platesnės tendencijos sukčiavimo operacijų decentralizavimo link, nes nusikaltėliai naudojasi neteisėtu šių įrankių pobūdžiu, kad išlaikytų savo lėšas.

Pasak Jardine, nors dirbtinio intelekto naudojimas sukčiavimui auga, paprastai pakanka elementaraus automatizavimo, kad lėšos būtų perkeltos į grandinę. Vietoj to, pažangesni AI įrankiai galėtų būti naudojami „paskutinėje reintegracijos vietoje“, kad būtų galima sukurti netikras, su KYC suderinamas mainų sąskaitas, padedančias sukčiams išsigryninti tradicinėmis valiutomis.

Ši galimybė automatizuoti ir išplėsti paskutinį pinigų išgryninimo žingsnį padeda išlaikyti fizinius sukčiavimo operacijų aspektus, kurie įsigalėjo kai kuriose Pietryčių Azijos dalyse.

Pastaraisiais metais Mianmare ir Kambodžoje atsirado vadinamųjų sukčių junginių, kurie „kiaulių skerdimą“ pavertė didžiule pramone, kurią skatina prekyba žmonėmis ir priverstinis darbas. Šios operacijos, kurias dažnai vykdo Kinijos organizuoto nusikalstamumo tinklai, naudoja specializuotus plovimo kanalus, kad pavogtos kriptovaliutos paverstos prabangiu turtu. Šios krizės mastas buvo pabrėžtas gruodį, kai JAV teisingumo departamentas nusprendė uždaryti domenus, susijusius su dideliu junginiu Mianmare.

„Šie atvejai parodo šiuolaikinių kriptovaliutų sukčiavimo operacijų mastą ir didėjančią jų integraciją su tradiciniu organizuotu nusikalstamumu“, – sakoma Chainalysis ataskaitoje. „Jie taip pat atskleidžia žmogiškąją šių schemų kainą, kai išnaudojamos ir finansinės aukos, ir jas vykdyti priversti prekiauti žmonėmis, o tai pats savaime neapsakomas nusikaltimas.