Delaware Life, BlackRock siūlo Bitcoin ekspoziciją per fiksuotą indeksuotą anuitetą

Delaware Life Insurance Company paskelbė, kaip ji vadina, pirmąjį pramonėje fiksuotą indeksuotą anuitetą, susietą su indeksu, kuriame yra Bitcoin.

Bendrovė tai daro įmanomą pridėdama „BlackRock US Equity“. Bitcoin Subalansuotos rizikos 12% indeksas kaip galimybė fiksuoto indekso anuiteto arba FIA portfelyje. FIA yra draudimo sutarties tipas, skirtas užtikrinti pagrindinę apsaugą ir ribotą augimo potencialą.

Pagrindinė suma susideda iš įmokų draudimo bendrovei. Savo ruožtu draudikas žada apsaugoti tą pagrindą nuo rinkos nuosmukio. Ir nors pelnas yra susietas su indeksu, paprastai panašiu į S&P 500, draudėjas nėra tiesiogiai investuojamas į rinką.

Taigi tai reiškia, kad grąža paprastai yra ribojama. Ir jei indeksas mažėja, draudėjo grąža už tą laikotarpį paprastai būtų lygi nuliui, o ne neigiamai.

Tai reiškia, kad „Bitcoin“ rizika Delavero gyvybės draudimo bendrovės draudėjams bus netiesioginė, nes tai pasiekiama per indekso viduje esantį ETF.

„Plėtojant išėjimo į pensiją planavimo aplinką, mes nuolat ir apgalvotai diegiame naujoves, kad patenkintume finansų specialistų ir jų klientų poreikius“, – pranešime spaudai sakė Colin Lake, Delaware Life rinkodaros prezidentas ir generalinis direktorius.

BlackRock US Equity Bitcoin Balanced Risk 12% indeksas sujungia JAV akcijas ir Bitcoin ir siekia 12% nepastovumo. Jis naudoja grynųjų pinigų koregavimus, kad padėtų kompensuoti Bitcoin kainų svyravimus. Bitcoin komponentas pateikiamas kartu su iShares Bitcoin Trust arba IBIT, kuris praėjusios savaitės pabaigoje sukaupė valdomo turto už 74,5 mlrd.

Naujoji indekso parinktis bus prieinama trijų Delaware Life produktų draudėjams: „Momentum Growth“, „Momentum Growth Plus“ ir „DualTrack Income“.

Nuo tada, kai prieš dvejus metus JAV pasirodė Bitcoin ETF, Volstrytas rado daugybę būdų, kaip juos įtraukti.

Jefferiesas išleido pirmąjį JAV struktūrinį vekselį, susietą su Bitcoin ETF praėjusių metų liepą, o Goldman Sachs, Morgan Stanley ir JPMorgan dabar pardavė daugiau nei 530 mln. USD struktūrinių obligacijų, susijusių su IBIT.

Gyvybės draudimo bendrovės lėtai įsisavino Bitcoin arba Bitcoin ETF dėl rinkos nepastovumo. Iki šiol susidomėjimas buvo „blockchain“ naudojimas siekiant supaprastinti „back office“ funkcijas. Pavyzdžiui, 2019 m. Kinijos bankas privačioje blokų grandinėje įdėjo 4 milijonus draudimo įrašų.

Tačiau draudikų investicijų į kriptovaliutų produktus tempas prireikė šiek tiek laiko. Iki 2021 m. JAV draudikai į „Grayscale“ Bitcoin ir Ethereum trestus investavo tik 3 mln.

Praėjusių metų pabaigoje „Morgan Stanley“ išplėtė kriptovaliutų galimybes savo turtingiems klientams, įskaitant turinčius pensijų sąskaitas.